合规为本 案防为先——曲靖市沾益区农信联社开展内控合规管理系列专题培训会

为进一步增强云南曲靖市沾益区农信联社员工的风险防控意识、提升合规操作能力及金融消费者权益保护水平，近日，该联社利用“现场+视频”的形式组织辖内130余名员工开展了案件防控、非法集资、金融消费者权益保护及不良贷款诉讼法制专题培训。此次培训旨在强化员工对相关法律法规的理解，提升风险识别与应对能力，确保银行业务的稳健运行。

在案防工作专题培训中，培训老师重点强调了案防工作的重要性，通过剖析典型案例，以案示警、以案为戒，加深曲靖市沾益区农信联社员工对案件风险的认识；培训内容涵盖了案防制度、案防基础知识、员工行为管理办法具体规定、风险识别与评估等方面，旨在构建“不敢作案、不能作案、不想作案”的案件防控机制。同时，培训还强调了员工异常行为排查的重点及方式，要求该联社员工自觉增强忧患意识，持续保持案件防控高压态势。

在非法集资工作专题培训中，培训老师详细讲解了非法集资的常见手法、危害后果及法律边界。通过案例分析、风险提示，使曲靖市沾益区农信联社员工深刻认识到非法集资的严重性和复杂性。培训还介绍了银行在打击非法金融中介活动、防范非法集资方面的职责和措施，包括加强客户身份识别、监测异常交易、开展宣传教育等。该联社员工纷纷表示，将积极履行职责，共同维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

在金融消费者权益保护工作专题培训中，培训老师重点介绍了金融信息保护法律法规与合规要求，信息保护标准化操作流程，银行个人信息保护的具体措施，金融知识普及与消费者教育，客户投诉处理与应急响应。通过典型案例，曲靖市沾益区农信联社员工深刻认识到保护消费者个人信息的重要性，并要求员工严格遵守信息保护规定，禁止擅自向外部机构提供客户信息，遵循“最少必要”原则收集信息，不得强制或变相强制客户授权非必要权限。

最后，曲靖市沾益区农信联社特邀云南精茂律师事务所郑律师为参训人员授课，授课律师紧扣农信社信贷业务工作，充分结合其专业知识和多年银行法律顾问经验，从法律规定以及不良贷款催收、诉讼中常见问题结合案例进行实务讲解，从贷款调查阶段、贷款合同签署、贷后管理等存在问题及诉讼案件的共同管理问题展开深入浅出、生动具体的培训，培训内容丰富、契合实际，为进一步防范和化解诉讼时效丧失、超过保证期间丧失追偿权等风险提供了切实可行的法律路径，进一步织密了贷款安全网。

此次专题培训取得了显著成效，该联社参训人员对案防工作、非法集资工作、金融消费者权益保护工作及不良贷款管控有了更深入的理解和认识。大家纷纷表示，将把所学知识运用到实际工作中，不断增强自身的风险防控意识和合规操作能力。

下一步，曲靖市沾益区农信联社将继续加强相关培训和教育，不断完善内控合规体系，为促进农信社稳健发展提供有力保障。同时，该联社也将积极履行社会责任，加强与政府、其他金融机构、社会各界及广大公众的紧密协作与共同努力，共同维护金融市场的稳定和消费者的合法权益。

作者：谭露萍