银行洗钱都有什么形式
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发布时间：2025-01-11 19:14:40
银行洗钱有多种形式，以下是一些常见的手法：
存款：
将非法所得的现金存入银行。
复杂的金融交易：
通过银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化。
资金回流：
将资金以合法形式回到罪犯手中。
购买地产、珠宝、古玩等：
过后再变换成现金或其它金融资产。
现金走私：
将大额现金分散存入银行，或直接走私进入其他国家。
向现金流量高的行业投资：
如赌场、娱乐场所等，通过虚假交易将犯罪收益宣布为合法收入。
购置流动性较强的商品：
如房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品等，然后在转卖中套取现金存入银行。
匿名存款或购买不记名有价金融证券：
利用银行保密法洗钱。
制造显失公平的进出口贸易：
通过虚假交易手段将犯罪收入变成合法经营收入。
注册皮包公司，虚拟贸易：
通过空壳公司进行虚假交易，转移犯罪所得。
设立外资公司：
利用外资公司进行资金转移和洗钱。
利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入：
通过非正规渠道进行资金转移。
购买保险：
将犯罪所得通过购买高额保险，再以退费、退保等形式回到罪犯手中。
实施复杂的金融交易：
通过复杂的金融交易手段掩盖犯罪所得的真实来源。
在离岸金融中心设立匿名账户：
利用离岸金融中心的保密措施进行洗钱。
利用银行保密法：
通过银行保密法进行洗钱活动。
提供资金账户：
为犯罪所得提供银行账户，以便进行资金转移和掩饰。
协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券：
通过金融机构将非法资金转换为合法形式。
通过转账或其他结算方式协助资金转移：
利用各种转账手段进行资金转移和洗钱。
协助将资金汇往境外：
通过跨境资金转移将犯罪所得转移到国外。
